Artículo de opinión del senador Vincent Hughes
La práctica del "redlining", que segregaba a las comunidades e impedía a las minorías alcanzar la propiedad de la vivienda como su versión del Sueño Americano, parece estar viva y coleando en nuestra ciudad y en muchas comunidades de todo el país.
La Ley de Vivienda Justa de 1968 debería haber eliminado estas prácticas de préstamo discriminatorias, pero el Center for Investigative Reporting (CIR) señaló a Filadelfia como un caso de estudio de las prácticas injustas en el redlining moderno. El ejemplo más condenatorio de la desigualdad es el hecho de que aproximadamente la misma población de afroamericanos y blancos no hispanos viven en la ciudad, pero los afroamericanos tenían 10 veces menos probabilidades de recibir un préstamo hipotecario convencional en 2015 y 2016.
Profundizando aún más, algunas de las mayores disparidades en los préstamos se registraron en Point Breeze, Francisville, Brewerytown y otras comunidades tradicionalmente afroamericanas que se están aburguesando rápidamente. El CIR también descubrió que los bancos situaban casi tres cuartas partes de sus sucursales en barrios de mayoría blanca. Los análisis mostraron que las solicitudes de préstamos de afroamericanos y latinos tenían más probabilidades de ser denegadas que las de los blancos en los mismos barrios, incluso cuando los ingresos y otros factores eran comparables.
Los bancos, y las prácticas discriminatorias que emplean y que impiden a las minorías adquirir una vivienda, son intolerables. Lo que es más vergonzoso es que de los 31 millones de registros hipotecarios examinados en el informe, Filadelfia fue identificada como una de las mayores áreas problemáticas. Este problema, sin embargo, se extiende más allá de Filadelfia. Los datos mostraron que los solicitantes negros fueron rechazados en tasas significativamente más altas que los blancos en 48 ciudades. Los solicitantes latinos tenían más probabilidades de ser rechazados en 25 ciudades; los asiáticos, en nueve; y los nativos americanos, en tres.
He estado trabajando con funcionarios federales, estatales y locales para llegar al fondo de este asunto. El Fiscal General Josh Shapiro ha abierto una investigación sobre estas prácticas discriminatorias, el Tesorero Joe Torsella está examinando a los bancos acusados de "redlining", y el Departamento de Banca y Valores, dirigido por la Secretaria Robin Wiessman, está determinando si nuevas herramientas reguladoras pueden ayudar a poner fin a estas prácticas.
También se necesita la ayuda del gobierno federal. Por eso, el senador Bob Casey y yo escribimos una carta conjunta al fiscal general Jeff Sessions pidiendo al Departamento de Justicia que investigue inmediatamente las acusaciones del informe del CIR. Todavía estamos esperando una respuesta del Fiscal General Sessions.
En la ciudad, el concejal Kenyatta Johnson ha liderado los esfuerzos del Ayuntamiento para concienciar sobre el problema y garantizar que las instituciones financieras que hacen negocios con la ciudad no se dediquen a este tipo de actividades.
La larga y fea historia de discriminación en materia de vivienda debe terminar. Todo el mundo merece una oportunidad justa de poseer una vivienda y acumular riqueza personal. Para ello será necesario un esfuerzo de equipo. Quiero dar las gracias al senador Casey, al fiscal general Shapiro, al tesorero Torsella, al secretario Wiessman y al concejal Johnson por su compromiso para poner fin a la discriminación en materia de vivienda en Pensilvania. La lucha continuará.
Mientras tanto, si cree que ha sido víctima de discriminación hipotecaria, llame al 1-800-441-2555, envíe un correo electrónico a discrimination@attorneygeneral.gov o presente una queja en www.attorneygeneral.gov/discrimination.